基金净值是什么意思？基金净值怎么计算？

基金净值是什么意思?

基金净值

是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。基金净值分为单位净值和累计净值，一般来说，平时所提到的基金净值指的都是基金的单位净值。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。开放式基金的【de】份额总数每天都在【zài】变化，因此须以当【dāng】日交易结束后【hòu】的统计数为准【zhǔn】。在每【měi】个营业日收市后，将当【dāng】日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值。

基金净值怎么计算?

基金单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额。但是投资者一般没办法个人计算基金的净值，投资者只能够根据基金公【gōng】司【sī】公布的净值，和个人购买的成本相比，如果当日【rì】净值在成【chéng】本之上，则是盈利的【de】，相【xiàng】反【fǎn】就是【shì】亏损的。