证监会启动公募基金费率改革，涉及六方面内容

从监【jiān】管部门获悉，证监会启【qǐ】动公募基金费率改革工作，主【zhǔ】要包【bāo】括六【liù】方【fāng】面内容，一是【shì】坚【jiān】持以固定费【fèi】率产品为主；二是【shì】推出【chū】更多浮动费率产【chǎn】品。前期证监会已受理一批与【yǔ】投资【zī】者持有时间【jiān】挂钩的浮动费【fèi】率产品。近日，证监会【huì】正式接【jiē】收【shōu】11只浮动费率产品募集申【shēn】请，包括与基金规模挂钩、与基金业绩挂【guà】钩两类。三是降低【dī】主动权益类基【jī】金费率水平。四是【shì】降低公募基【jī】金证券交易佣金【jīn】费【fèi】率。相关【guān】改革【gé】措施涉及【jí】修改相关法规，预计将于2023年底【dǐ】前完成。五是规范公募基【jī】金销售环节【jiē】收费。预计于2024年底前【qián】完成。六是完【wán】善公【gōng】募【mù】基金行【háng】业费【fèi】率披露机制【zhì】。

(相关资料图)

全面优化公募基金费率模式，稳步降低行业综合费率水平

证监会有【yǒu】关部门负责人【rén】就公【gōng】募基【jī】金费率改【gǎi】革答记【jì】者问。下一步，证【zhèng】监会将按照“突出【chū】重点【diǎn】、远近结【jié】合、稳【wěn】慎推【tuī】进、统筹发展【zhǎn】”的工作思【sī】路，坚持市场化、法治化原则，全面优化公【gōng】募基金费【fèi】率【lǜ】模式，稳步降低行业【yè】综合费率水平，逐步建立健全适合我【wǒ】国国情市情、与我【wǒ】国公【gōng】募【mù】基金行业发展阶【jiē】段相适【shì】应的费【fèi】率制度机制，促进行业健康发展与投资【zī】者利益更加协调一致、互相支撑、共【gòng】同实【shí】现。

支持基金公司拓宽收入来源 允许个人养老金份额设定更低管理费率

支持基【jī】金公司拓宽收入来源，推动基金投顾业务试点【diǎn】转常规，支【zhī】持基【jī】金公司申请基金投顾业务资格，实施业务转型【xíng】，提升服务能力，拓宽收入来源。允许基金【jīn】管【guǎn】理人依法【fǎ】对个人养老金等【děng】特定【dìng】资金投【tóu】资【zī】的基金份额设定更低的管【guǎn】理费率【lǜ】，提高公募【mù】基【jī】金行业综【zōng】合竞争力【lì】。

预计2023年底前完善公募基金行业费率披露机制

证监会将完善【shàn】公募基【jī】金行业费率【lǜ】披露【lù】机制，通过更为明晰、详【xiáng】实的信息【xī】披露，保护投资者【zhě】知情权，便于社会公众监督，推动行【háng】业机构归位尽责【zé】。修【xiū】订基金产品资【zī】料概【gài】要，以更【gèng】醒目、简明、通俗形式【shì】披露【lù】基金产品综合费用【yòng】；修订基金【jīn】年度报告模板，分【fèn】别列示基金公司管理费净收入与【yǔ】尾随佣【yòng】金支出；强化【huà】基【jī】金公司证券交易佣【yòng】金年度汇总【zǒng】支出情【qíng】况披露要求，全面反映证券【quàn】交易佣金费率水平【píng】和分配情况。上述改【gǎi】革措施涉及修改相关法规【guī】，预【yù】计将【jiāng】于2023年底前完【wán】成。

证监会【huì】：2025年主【zhǔ】动权益类基金管【guǎn】理费【fèi】率将较2022年下降约26%

随着各项改【gǎi】革措施渐【jiàn】次落地，公募基金【jīn】收费模式【shì】不断优化，2025年主动权【quán】益类【lèi】基金管理【lǐ】费率将较2022年下降约26%，投资者投资【zī】成本显【xiǎn】著降低，公募【mù】基【jī】金行业综合竞争力【lì】不断增强。

将进一步优化基金销售行为

证监会将持续引【yǐn】导基金公司、销【xiāo】售机【jī】构牢固【gù】树立以【yǐ】投资者利益为核心的【de】营【yíng】销理念，践行“逆向销售”，完【wán】善内【nèi】部考核评价与激励机制，减少“首发冲动”，发力【lì】持续营销，加快从“重【chóng】销量”向【xiàng】“重【chóng】保有【yǒu】”转变【biàn】，更好实现与投资者利【lì】益绑定。

证监会公布主动权益基金降费措【cuò】施【shī】 管理费率、托管【guǎn】费率分别【bié】不超过1.2%、0.2%

即日起，降低【dī】主动权益类【lèi】基【jī】金费率水平，新注册产品管理费率、托管费率分【fèn】别不【bú】超过1.2%、0.2%;部分【fèn】头部机构已公告旗下存【cún】量【liàng】产品【pǐn】管理【lǐ】费【fèi】率、托管费率分别降至【zhì】1.2%、0.2%以下；其余存【cún】量【liàng】产品【pǐn】管理费率、托【tuō】管费率将争取于2023年底前分别降至1.2%、0.2%以下。

坚持以固定费率产品为主 推出更多浮动费率产品

证监【jiān】会【huì】在坚持以固定费率产品【pǐn】为主的基础上，研究推【tuī】出更多【duō】浮动费率产品试【shì】点【diǎn】，完善公募基金产品谱系，为投资者提供更【gèng】多选【xuǎn】择。产品【pǐn】设计方面，一是与【yǔ】投【tóu】资者持有时同挂【guà】钩产品按照投资者持【chí】有产【chǎn】品【pǐn】份额时间分【fèn】档收取管理费，投资者持有【yǒu】份额时间越长，支付的【de】费用水平越低；二是与基金【jīn】规【guī】模挂钩产品按照基金【jīn】管理规模分档【dàng】收【shōu】取【qǔ】管【guǎn】理费，产品【pǐn】管理规模越大，适用【yòng】的费用【yòng】水平越低；三是与基金投资业绩挂钩【gōu】产品按照基金业绩表【biǎo】现【xiàn】分档收取管理费，费率水平双向浮动【dòng】，收【shōu】益表现不达约定水平时，管理费水平适当向下浮动【dòng】，收益【yì】表现超越约定基【jī】准时，管理费水早适【shì】当向【xiàng】上【shàng】浮动。证监会【huì】表【biǎo】示，将按【àn】照“成【chéng】熟【shú】一款【kuǎn】、推出一款”的原则，研究推【tuī】出更多【duō】类【lèi】型浮动费率产品。